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再加码!监管严查信用卡涉房地产交易

2019-09-22 点击:1827

Payment Circle 2011.9.12我要共享

9月10日,根据《 21世纪经济报道》,监管部门正在严格检查流入房地产市场的信用卡资金,包括国内房地产商人,与房地产相关的契约等。

据报道,检查范围涉及与信用卡和房地产有关的多个业务类别,包括住宅和商业房地产开发(商家类别代码1520),房地产代理和经纪(商家类别代码7013),房地产房地产建筑和安装工程(商人类别代码)1771),房地产管理(商人类别代码6513),租赁和其他度假房地产(业务类别代码7012)。

与此同时,许多银行信用卡中心降低了房地产交易限额,并限制了房屋,房地产经纪人和其他商人的信用卡交易。

一位行业分析师指出:“限制银行在房地产交易中进行信用卡交易的主要原因是为了防止用户借用信用卡和支付首付款。”

尽管信用卡的数量为数万元,而数十万元的金额却是在一线和二线城市购房的价格下降。但是现在许多总价几十万元的三,四线城市都在使用多张信用卡。也许可以做房地产投机。此外,据观察,在某些总价较低的商品住房项目中,销售人员仍建议通过大信用卡支付购房费用。

这是基于涉及信用卡的房地产交易中存在的混乱情况,因此监管部门严格要求使用个人消费贷款,并密集发布文件,以严格调查资金对房地产市场的侵权行为。

今年5月,银行业监督管理委员会发布了《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》,强调个人综合消费贷款,经营贷款,信用卡透支和其他资金被用于购买房屋,作为补救的关键领域。

8月初,中国保监会办公厅发布了《中国银保监会办公厅关于开展2019年银行机构房地产业务专项检查的通知》,决定对32个城市的银行房地产业务进行专项检查。专项检查严肃查处了个人综合消费贷款,“首付贷款”,信用卡透支等违法违法行为。

同时,中行,建行,民生,兴业等银行均不支持本行从事房地产业务的信用卡交易。

尽管监管机构加大了整顿力度,但信用卡透支购买的现象仍然层出不穷。

日前,广发银行深圳分行因不当使用个人综合消费贷款资金和信用卡透支资金用于购房或支付相关费用,被深圳市银保局罚款40万元;农业银行深圳分行被深圳市银保局罚款80万元,其中一项违反了信用卡透支资金向房地产市场的流动。

尽管禁止对规定的监督,但该银行已发布了一些文件来控制信用卡房地产交易并发布了配额规则。但是,信用卡,特别是大型信用卡已经成为银行的重要产品类型,因此,如果客户以现金提取信贷额度,银行将很难追踪其特定资金的流动。

义州研究中心智囊团研究主任严跃进认为,房地产商人的信用卡消费,除了买房之外,还可能是租房或支付中介费,因此需要区别对待。但是,严跃进还补充说,银行频繁发行单据也有很强的控制力。它源自对“家庭和非投机”的控制和控制,这表明银行已经加强了对个人商业贷款和消费者贷款的管理。我们还将密切注意可能存在挪用资金风险的其他链接,并避免发生违反法规进入房地产市场的资金的情况。

收集报告投诉

9月10日,根据《 21世纪经济报道》,监管部门正在严格检查流入房地产市场的信用卡资金,包括国内房地产商人,与房地产相关的契约等。

据报道,检查范围涉及与信用卡和房地产有关的多个业务类别,包括住宅和商业房地产开发(商家类别代码1520),房地产代理和经纪(商家类别代码7013),房地产房地产建筑和安装工程(商人类别代码)1771),房地产管理(商人类别代码6513),租赁和其他度假房地产(业务类别代码7012)。

与此同时,许多银行信用卡中心降低了房地产交易限额,并限制了房屋,房地产经纪人和其他商人的信用卡交易。

一位行业分析师指出:“限制银行在房地产交易中进行信用卡交易的主要原因是为了防止用户借用信用卡和支付首付款。”

尽管信用卡的数量为数万元,而数十万元的金额却是在一线和二线城市购房的价格下降。但是现在许多总价几十万元的三,四线城市都在使用多张信用卡。也许可以做房地产投机。此外,据观察,在某些总价较低的商品住房项目中,销售人员仍建议通过大信用卡支付购房费用。

这是基于涉及信用卡的房地产交易中存在的混乱情况,因此监管部门严格要求使用个人消费贷款,并密集发布文件,以严格调查资金对房地产市场的侵权行为。

今年5月,银行业监督管理委员会发布了《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》,强调个人综合消费贷款,经营贷款,信用卡透支和其他资金被用于购买房屋,作为补救的关键领域。

8月初,中国保监会办公厅发布了《中国银保监会办公厅关于开展2019年银行机构房地产业务专项检查的通知》,决定对32个城市的银行房地产业务进行专项检查。专项检查严肃查处了个人综合消费贷款,“首付贷款”,信用卡透支等违法违法行为。

同时,中行,建行,民生,兴业等银行均不支持本行从事房地产业务的信用卡交易。

尽管监管机构加大了整顿力度,但信用卡透支购买的现象仍然层出不穷。

日前,广发银行深圳分行因不当使用个人综合消费贷款资金和信用卡透支资金用于购房或支付相关费用,被深圳市银保局罚款40万元;农业银行深圳分行被深圳市银保局罚款80万元,其中一项违反了信用卡透支资金向房地产市场的流动。

尽管禁止对规定的监督,但该银行已发布了一些文件来控制信用卡房地产交易并发布了配额规则。但是,信用卡,特别是大型信用卡已经成为银行的重要产品类型,因此,如果客户以现金提取信贷额度,银行将很难追踪其特定资金的流动。

义州研究中心智囊团研究主任严跃进认为,房地产商人的信用卡消费,除了买房之外,还可能是租房或支付中介费,因此需要区别对待。但是,严跃进还补充说,银行频繁发行单据也有很强的控制力。它源自对“家庭和非投机”的控制和控制,这表明银行已经加强了对个人商业贷款和消费者贷款的管理。我们还将密切注意可能存在挪用资金风险的其他链接,并避免发生违反法规进入房地产市场的资金的情况。

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